Finance ClimAct : Cinq années d’actions pour une finance durable célébrées à Paris

L’ADEME et l’Institut de la Finance Durable (IFD) ont tenu, le 3 décembre, l’événement de clôture du programme Finance ClimAct, un projet phare qui a marqué cinq années d’engagement pour transformer la finance au service de la transition écologique.

L’événement a réuni près de 100 participants, parmi lesquels des représentants du monde financier, des entreprises, des régulateurs, des décideurs publics et des experts. Cet après-midi a permis de dresser un bilan des réalisations majeures du programme et de partager des perspectives pour accélérer la transition vers une finance plus responsable et durable.

Financé à hauteur de 18 millions d’euros, dont 10 millions cofinancés par la Commission Européenne, ce programme a rassemblé un consortium de neuf membres et mobilisé 30 experts pour mener à bien des initiatives ambitieuses en soutien à la Stratégie Nationale Bas-Carbone et au Plan d’action pour la finance durable de l’Union Européenne.

Des temps forts et des enseignements riches

Les différentes interventions ont offert une vue d’ensemble des réalisations du programme Finance ClimAct à travers des interventions variées et des débats éclairants :

• Introduction et bilan du programme : Mathieu Garnero, Directeur du projet Finance ClimAct, a ouvert la session en revenant sur les objectifs atteints en cinq années, notamment le développement d’outils et de méthodologies pour intégrer les enjeux climatiques dans les décisions financières.
• Keynote sur les progrès des principaux émetteurs mondiaux : Romain Poivet de la World Benchmarking Alliance a présenté une analyse des progrès réalisés par les principaux émetteurs en matière de transition durable, mettant en lumière les avancées et les défis à relever.
• Table ronde : Entreprises en transition face aux normes européennes : Des représentants de Saint Gobain, Carrefour, de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’ADEME ont discuté des transformations opérées par les entreprises pour intégrer des normes comme la Taxonomie européenne et le Fit for 55, avec des exemples concrets de stratégies climatiques.
• Présentation des travaux de l’Institut de la Finance Durable (IFD) : Cécile Goubet a partagé les méthodologies développées pour guider les pratiques financières dans l’évaluation des plans de transition, en s’appuyant sur des études de cas et des outils innovants.
• Keynote sur l’alignement climatique des institutions financières : Daisy Pacheco de RMI a présenté les travaux PACTA, une méthodologie d’évaluation de l’alignement des portefeuilles bancaires avec les objectifs de l’Accord de Paris, en mettant l’accent sur les banques européennes.
• Table ronde : Plans de transition dans le secteur financier : Avec la participation de l’ACPR, ARKEA, la Fédération des Banques Françaises et l’ADEME, ce débat a permis de souligner les avancées des institutions financières dans la construction de stratégies climatiques robustes, tout en évoquant les attentes liées aux nouvelles réglementations (CSRD, CSDDD).
• Analyse des engagements climatiques des institutions financières : Raphaël Lebel, de l’Observatoire de la Finance Durable, a exposé les résultats d’une analyse approfondie des engagements climatiques, en soulignant l’importance d’une transparence accrue et de critères rigoureux pour mesurer les progrès.
• Conclusion : Sylvain Waserman, président de l’ADEME, et Cécile Goubet, Directrice générale de l’IFD, ont clôturé l’événement en remerciant les partenaires du consortium et en appelant à maintenir l’élan créé par Finance ClimAct pour accélérer la transition écologique dans les années à venir.

« Depuis plus de 5 ans, l’ADEME est à la tête d’un consortium, rassemblant le ministère chargé de la transition écologique, les superviseurs (ACPR et AMF) et des acteurs clefs de l’écosystème (IFD, 2Dii, I4CE et RMI) afin de soutenir la stratégie française et européenne sur la finance durable. A travers nos travaux sur la décarbonation des filières industrielles (ciment, acier, aluminium, chimie, verre, …) et le déploiement de la méthode ACT d’évaluation des plans de transition des entreprises, nous avons ainsi pu mieux ancrer les enjeux climatiques au cœur de la finance.
La réorientation des flux financiers pour respecter nos objectifs sur le climat et la biodiversité passe par une analyse de la durabilité des modèles d’affaire des entreprises et de leur stratégie de transition, ce que nous avons illustré par les « Say on Climate ». C’est ainsi que les institutions peuvent contribuer par leurs financements, leurs investissements et leurs conseils à soutenir le développement d’une économie durable et se prémunir des risques financiers liés aux actifs carbonés. » Sylvain Waserman, Président de l’ADEME

« Réaliser la transition énergétique et écologique implique une évolution de l’ensemble des pratiques des acteurs, des entreprises comme des acteurs financiers. Conçu comme une initiative multiparties prenantes, le projet Finance ClimAct a rassemblé les autorités, les superviseurs, les think-tanks et le secteur financier pour élaborer une série d’outils pertinents pour l’ensembles des parties prenantes tout en permettant une montée en puissance de l’expertise française. C’est avec ce même esprit de dialogue et de formation de consensus pour élaborer des outils au service de tous les acteurs que l’Institut de la finance durable poursuivra ses travaux. »  Yves Perrier, Président de l’Institut de la Finance Durable

Un bilan concret et des perspectives ambitieuses

Depuis son lancement en 2019, le programme Finance ClimAct a permis :

• La création de 9 plans de transition sectoriels pour les industries les plus émettrices, comme l’acier, le ciment ou le verre.
• Le développement de méthodologies pionnières, telles que PACTA et ACT Finance, utilisées pour évaluer les plans de transition des entreprises et institutions financières.
• Le lancement de deux outils de transparence : le Climate Transparency Hub et l’Observatoire de la Finance Durable.
• La mise en œuvre de 750 visites mystères pour évaluer les pratiques des réseaux financiers en matière de finance durable et de nombreuses enquêtes et sondages pour comprendre les attentes des épargnants.

• 817 milliards d’euros analysés via la plateforme MyFairMoney pour aider les épargnants à intégrer des objectifs environnementaux dans leurs décisions.
• Le renforcement des critères des labels ISR et Greenfin, alignés sur les standards européens comme la Taxonomie et la CSRD.
• La publication de guide Biodiversité, d’études et de rapports sur les plans de transition des institutions financières

Et maintenant ?

Bien que le programme Finance ClimAct arrive à son terme, ses outils, méthodologies et enseignements continueront d’accompagner les entreprises, institutions financières et décideurs dans leurs efforts pour respecter les objectifs climatiques nationaux et européens. Pour en savoir plus sur les résultats du programme ou consulter les ressources disponibles :